Организация бизнес-процессов в банке на примере ВТБ и НБ"ТРАСТ"

В статье рассмотрены вопросы, связанные с развитием концепции реинжиниринга бизнес-процессов как одного из направлений инновационного менеджмента. Показана взаимосвязь реинжиниринга с основными видами менеджмента, определена его роль и место в инновационной деятельности банка. Подчеркивается необходимость проведения реинжиниринга для оптимизации управления бизнес-процессами коммерческого банка. Срок публикации - от 1 месяца. В связи с этим создание гибкой, оперативно реагирующей на динамично меняющуюся экономическую ситуацию системы управления бизнес-процессами становится ключевым источником повышения эффективности банковского бизнеса. Одним из методов совершенствования бизнес-процессов, повышения качества управления и, как следствие, прибыли выступает применение реинжиниринга в практике работы коммерческого банка. Мировой финансовый кризис года показал несостоятельность применяемых методов управления. Среди основных проблем банковского менеджмента можно выделить следующие: Таким образом, проблема оптимизации бизнес-процессов банка с помощью реинжиниринга становится особенно актуальной, поскольку ее решение позволит не только предотвратить возникновение негативных тенденций в его развитии, но и будет способствовать повышению общей эффективности коммерческого банка.

4 – платформа автоматизации банковских бизнес-процессов и интеграции приложений

Уровень конкурентоспособности современного банка напрямую зависит от применяемых банковских информационных технологий. Выживают только те банки, которые внедрили высокотехнологичные решения, используют современные информационные системы и технологии, обеспечивают высокий уровень автоматизации бизнес-процессов и их постоянное совершенствование. Эффективность информационных систем, применяемых в банке, зависят от степени проработанности и совершенствования моделей бизнес-процессов, включающие тысячи подпроцессов, десятки тысяч потоков информационных, материальных, финансовых, трудовых, энергетических и сотни организационных и инфраструктурных связей.

Рассматривая бизнес-процессы банка, как объект и субъект управления, следует отметить, что бизнес-процессы банка автоматизированы частично.

14 нарушение в деятельности кредитных организаций. Наибольшее учетом развития бизнес-процессов, изменения технологий банковской.

Роботизация бизнес-процессов в банковской сфере: Течение всех изнурительных, рутинных процессов в любой бизнес-сфере может быть благодаря ей существенно улучшено, а расходы на их содержание значительно уменьшены. Однако принадлежит ли банковская сфера к таким, где можно без предостережений использовать технологию роботизации? Ведь банковский сектор, пожалуй, относится к едва ли не наиболее уязвимым с точки зрения возникновения рисков, учитывая специфику банковской деятельности.

Кроме того, хорошо известно довольно сдержанное отношение банковских ИТ-подразделений ко всевозможным техническим инновациям, которые могли бы помешать бесперебойной работе банковских систем и уже интегрированных корпоративных приложений. К тому же, как быть с вопросами безопасности? Ведь в банковской сфере они актуальны, как ни в одной другой: Малейшая ошибка может стоить здесь очень дорого — как в денежном эквиваленте, так и в вопросах репутации банка и доверия к нему со стороны клиентов.

Но, несмотря на вполне справедливые вопросы и предостережения, технология роботизации бизнес-процессов не только подходит для внедрения в банковском секторе, но и уже успела успешно себя зарекомендовать на этом поприще и показать первые обнадёживающие для всех скептиков результаты. Много других банковских учреждений по всему миру уже сегодня стоят на пороге роботизации и рассматривают её как мощный и действительно революционный инструмент положительных изменений в банковском бизнесе.

Какие же преимущества новейшая технология роботизации бизнес-процессов может дать банковскому сектору? Как показывает опыт, роботизация наилучшим образом проявляет себя в тех бизнес-процессах, где существует много ручных и повторяющихся действий. А если представить масштабность упомянутых процессов в разрезе разветвлённой банковской сети региональных отделений, то необходимость их роботизации со временем будет становится просто настоятельно необходимой.

Референтные типовые модели банковской деятельности Референтные типовые модели банковской деятельности Роман Исаев Аннотация Данная статья посвящена общему рассмотрению референтных типовых моделей банковской деятельности, их особенностям и использованию. Автор обосновывает необходимость данных моделей. Приводятся примеры из практики и собственные авторские разработки.

Модели банковской деятельности рассматриваются с точки зрения бизнес-инжиниринга, то есть это модели бизнес-процессов, организационных структур, стратегий, документов, систем управления и др. В источниках существуют различные определения данных терминов.

Статья «Референтные (типовые) модели банковской деятельности» Иерархический список всех бизнес-процессов банка до уровня функций.

Формализация, оптимизация и автоматизация банковских бизнес-процессов: Аналитический банковский журнал, 9 Как известно, все говорят прозой, но не все об этом знают… Деятельность любой организации, любого банка — это совокупность проектов и процессов, но еще пару лет назад об этом знали далеко не все банки и организации. А если и знали, то не спешили использовать это знание для улучшения своей деятельности.

И даже те банки, которые пытались это сделать, оптимизировали, как правило, узкий круг своих бизнес-задач, часто всего несколько процессов. Мы попросили участников рынка обсудить проблемы формализации, оптимизации и автоматизации банковских бизнес-процессов — Какие направления банковского бизнеса более всего нуждаются в формализации и автоматизации своих бизнес-процессов? Это, прежде всего, процессы с наибольшей массовостью и повторяемостью так как автоматизация этих процессов позволит снизить базовую стоимость обеспечения выполнения этих процессов , например, процессы клиентского обслуживания и продаж.

В первую очередь, нужно автоматизировать процессы, обеспечивающие работу с банковскими продуктами согласно специализации банка. В банках, с которыми мы работаем, это предкредитная обработка.

Ваш -адрес н.

Благодаря такому способу представления в книге содержится материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: Книга подготовлена на основе реальной банковской практики.

Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Партнёр группы компаний.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка. Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр. К бизнес-процессам, обслуживающим бизнес, — бухгалтерский учет, информационно-техническую поддержку, юридическое сопровождение, подбор персонала и пр. Таким образом, все без исключения подразделения участвуют в тех или иных бизнес-процессах в рамках своих функций — каждое подразделение отвечает за определенную часть бизнес-процесса, за его качество и скорость.

Следовательно, когда СВК проводит проверки деятельности отдельных подразделений, анализу подвергаются отдельные участки бизнес-процесса. Если СВК рассматривает эти участки вне рамок комплексного анализа процесса в целом, то такие проверки не представляют особой ценности для системы риск-менеджмента и внутреннего контроля банка.

: эффективный инструмент управления бизнес-процессами банковской деятельности

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей качества и результативности . Всего в Бизнес-модели банка содержится более показателей качества и результативности для бизнес-процессов банка. Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы: Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса Показатели объёма выхода входа бизнес-процесса, результативность Показатели соотношения входов выходов , эффективность Внутренние показатели бизнес-процесса стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.

Показатели по отказам и претензиям клиентов регулирующих органов Показатели, относящиеся к продукту и его параметрам 2.

Рассмотрим совершенствование бизнес-процессов в качестве важного В банковской деятельности все процессы разделяются на.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки.

Совершенствование бизнес-процессов как форма оптимизации затрат

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами.

Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком.

Инновационная технология роботизации бизнес-процессов (Robotic Process возникновения рисков, учитывая специфику банковской деятельности.

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?

Автор предлагает как минимум 5 практических задач, которые показаны на Рис. Практические задачи, следующие из описания бизнес-процессов Методика описания бизнес-процессов банка Методика состоит из двух этапов см. Первый этап по времени может занимать до 2-х месяцев, второй этап — до 10 месяцев, в сумме — 1 год. Точные сроки зависят от большого количества факторов и специфики конкретного банка.

Выгодна ли роботизация бизнес-процессов банковскому сектору?

Переводы между своими счетами: Для реализации процедуры автоматического было осуществлено заведение справочников: Блок с новым программным обеспечением было принято внедрить в пре-обработчик автоматизированного рабочего места операциониста.

Комплексная автоматизация банковской деятельности: разработка, внедрение и услуги, повышение эффективности банковских бизнес- процессов.

Эти факторы явились причиной проникновения процессного подхода в банковскую отрасль. При процессном подходе к управлению каждая структурная единица обеспечивает выполнение конкретных бизнес-процессов, в которых она участвует. Обязанности, область ответственности, критерии успешной деятельности для каждой структурной единицы сформулированы и имеют смысл лишь в контексте конкретного бизнес-процесса. Горизонтальные связи между структурными единицами при таком подходе значительно сильнее, чем в случае функционального подхода.

Сотрудник отвечает не только за свои функции, но и за те бизнес-процессы, в которых он задействован. Функции и результат деятельности параллельных структурных единиц, которые участвуют в тех же бизнес-процессах, что и он, для него важны. Возникает взаимная ответственность за результат бизнес-процесса между всеми его участниками.

Типовая структура управления бизнес-процессом представляется стандартной цепочкой управленческого цикла, который состоит из следующих этапов: По характеру деятельности и создаваемому продукту бизнес-процессы организации подразделяют на основные, вспомогательные и управленческие. Рисунок 1 — Схема бизнес-процесса Основные процессы непосредственно связаны с основной деятельностью организации. Отличительной особенностью основных бизнес-процессов является то, что они создают добавленную стоимость продукта и являются источником генерирования дохода.

Основные процессы определяют профиль бизнеса организации.

Управление банковскими бизнес-процессами

Референтные типовые модели банковской деятельности В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка. В источниках существуют различные определения данных терминов.

Активное их использование в бизнес-процессах, способствующих быстрому автоматизацию традиционных задач банковской деятельности: ведение.

Выявлены узкие места процесса и описано принятое управленческое решение. . Моделирование бизнес-процессов, моделирование бизнеса вообще является неотъемлемой составляющей реализации любого проекта, связанного с модернизацией и развитием деятельности компании, а полная, непротиворечивая и адекватная бизнес-модель предметной области позволяет существенно ускорить и упростить принятие руководителем управленческого решения по реорганизации бизнеса.

Вексель является основной формой ценной бумаги в банковской сфере. Предметной областью данной статьи является Банк, процесс: Вексель - ценная бумага, выполненная в строго установленной форме, указывающая на долговые обязательства составителя векселя перед лицом, являющимся его собственником [2]. Данная модель позволяет графически представить данный бизнес-процесс. На вход подается информация из обработанного ранее заявления, для выполнения функции необходимы данные векселеприобретателя [3].

Производится печать документа : После этой функции завершается процесс оформления векселя, производится печать векселя, вексель передается векселеприобретателю. Данная диаграмма проста в использовании. После того как заявка обработана начинается процесс оформления акта приема-передачи векселя, далее оформленный акт рассматривает и утверждает старший специалист банка. Утвержденный акт приема-передачи векселя применяется при процессе оформления векселя, эту функцию выполняют ведущий специалист банка и бухгалтер-операционист.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Чтобы подписаться на рассылку новостей сайта, введите свой - : Цель применения современных автоматизированных банковских систем - обеспечение роста прибыли банка, а так же беспрепятственное развитие и расширение бизнеса в будущем. Основой данного подхода является анализ и оптимизация бизнес-процессов банка, которые должны быть выявлены, отлажены, приведены в соответствие с эффективной стратегией развития банка и взаимоотношений с клиентами.

Следующий шаг — их автоматизация, требующая: Выбора информационных технологий, адекватных стратегиям банка. Экономически эффективной последовательности внедрений, ориентированной на быстрый поэтапный возврат инвестиций.

Глава из книги «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» . уже описанные бизнес-процессы и другие элементы банковской деятельности.

Поэтому организация банковского бизнеса должна столь же динамично развиваться, чтобы иметь возможность предложения новых банковских продуктов. Основные теоретические подходы к реинжинирингу В теории менеджмента представлены различные подходы к организации развития предприятия. Так, на основании модели жизненного цикла предприятия И. Айзедиса и теории трансформаций систем управления Л. В соответствии с данной теорией представлены фазы развития бизнеса, которым должны соответствовать определенные методы управления.

Исследователями выявлены периоды в развитии бизнеса, такие как фаза управления бизнес-идеей, фаза управления функциями, и далее - процессами, сетями, нематериальными активами. Главная идея предложенного подхода состоит в анализе условий, при которых количество компетенции бизнес-системы переходит в новое качество управления. Переход из одной фазы развития бизнеса другую определяется кризисами, возникающими у предприятия. В частности, выделяются кризис компетенции, координации, контроля, бюрократии, бизнес-идеи [13].

столетия появился метод синхронного инжиниринга, разработанный для управления созданием нового продукта. Этот метод иногда также называют параллельным или сопутствующим. Атрибутом синхронного инжиниринга является создание временных многопрофильных групп, объединяющих представителей различных отделов.

Умелое описание бизнес-процессов — залог успешной автоматизации